Como acompanhar estoques com Quicken Watch Lists Você pode adicionar ações e outros investimentos à sua Quicken Watch List para ajudá-lo a rastreá-los. Quando você configura uma Watch List, você pode listar ações que você possui, ações que você deseja possuir, ações que são semelhantes às que lhe interessam, índices de ações e qualquer tipo de investimento que você deseja monitorar. Here8217s como configurar uma Watch List em Quicken: 1 Abra o Centro de Investimento clicando no Centro de Investimento na Barra de Conta. Verifique se a guia Dados do Today8217s está selecionada. 2 Desloque-se para baixo até aparecer a Lista de Observações na parte inferior do ecrã. Mesmo que você não tenha nenhum título na sua Watch List, a lista aparece, pronta para você preencher. 3 Clique no botão Adicionar uma Segurança. O botão Adicionar uma Segurança está na parte inferior da tela Lista de Vigilância. 4 Na janela que aparece, digite o símbolo do ticker para a segurança que deseja controlar. Se você não souber o símbolo do ticker, digite o nome da segurança (ou seu melhor palpite) e clique no botão Olhar para cima. Quicken leva você para Quicken, onde uma busca por sua segurança começa. Se por alguma razão (como você digitar errado o nome da empresa ou a empresa é notavelmente obscuro) Quicken doesn8217t encontrar a segurança, vá em frente e procurar o símbolo ticker através de outras fontes, enquanto you8217re pendurado na Internet. 5 Quando você tiver o símbolo do ticker, clique em Avançar. Quicken lúpulo online e descobre o nome da sua segurança e que tipo de segurança é. Uma pequena caixa aparece, mostrando o que Quicken encontrou. 6 Clique em Avançar para aceitar a segurança. Verifique se a segurança que o Quicken encontrou é a que você está interessado no rastreamento. Se a segurança que aparece na janela Adicionar Segurança ao Quicken for a segurança errada, clique em Cancelar e tente novamente. Se a segurança correta aparecer, clique em Avançar e o Quicken adiciona a segurança à sua Lista de Observações. Uma nova janela aparece perguntando se você deseja fazer isso novamente 8212 escolha Sim ou Não e clique em Concluído. As 3 melhores alternativas para Quicken Software (INTU) O Quicken é um dos três programas de software financeiros bem conhecidos, amplamente utilizados e altamente bem-sucedidos Desenvolvido pela Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Intuit faz QuickBooks, um programa de contabilidade muito popular para pequenas empresas TurboTax, usado para pessoal e pequenas empresas preparam-se do imposto de do-it-yourself e Quicken, sua ferramenta de gestão financeira pessoal. Quicken oferece aos usuários serviços de verificação básica e gerenciamento de contas de poupança e orçamento, todo o caminho para a análise de portfólio e recursos de gestão, como o rastreamento de ganhos de capital. Existem várias versões baseadas no Windows do programa disponíveis e uma única versão do Quicken para Mac compatível com o sistema operacional Apples. A Intuit expandiu o conjunto de produtos Quicken com ofertas como Quicken Health Expense Tracker e Quicken Rental Property Manager. Apesar de fabricado para vários mercados globais, a Quicken continua focada principalmente em uma base de clientes norte-americana. Enquanto a Quicken tem dominado o seu nicho de mercado desde a sua introdução em 1991, há uma série de produtos semelhantes, alternativos disponíveis. Quicken continua a capturar bem mais de 50 de quota de mercado total. Mas é cada vez mais desafiado pelos concorrentes. 1) Mint Intuit em si oferece uma alternativa mais simples, mais básico para Quicken in Mint, que adquiriu em 2009. Mint é baseado na Web, ao invés de um programa de software autônomo. É um serviço gratuito e oferece apenas recursos básicos, como a criação e monitoramento de orçamentos e metas financeiras e monitoramento de pontuação de crédito. A Mint oferece serviços semelhantes aos contidos na versão inicial mais básica da Quickens. Não oferece serviços de gestão de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de contas e pelo fato de não permitir a reconciliação bancária mensal. Porque ele assume automaticamente todos os dados baixados está correto. O fato de que Mint é um serviço somente leitura é tanto um sinal de mais como um sinal negativo para o programa. Um serviço só de leitura oferece maior segurança na Internet, já que mesmo que alguém pudesse acessar as informações dos usuários, tudo o que ele poderia fazer é ver as contas. Ele não é capaz de tomar nenhuma ação, como transferir dinheiro para fora deles. Naturalmente, no lado negativo, ser um serviço somente de leitura também limita o que o usuário do serviço pode fazer e, portanto, as capacidades e a funcionalidade do serviço. Como praticamente todos os programas de gestão financeira pessoal semelhante, Mint é acessível através de quase qualquer dispositivo conectado à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones. 2) Capital Pessoal O Capital Pessoal representa uma alternativa atraente e menos dispendiosa para o Quicken para pessoas que preferem um programa baseado em nuvem e que oferece ferramentas extensivas de gerenciamento de investimentos. Pessoal Capital foi projetado para atingir um mercado específico de financeira up-and-comers, indivíduos com patrimônio líquido entre 100.000 e 2 milhões. Isso representa um segmento de mercado que é tradicionalmente ignorado por consultoria financeira e empresas de gestão de riqueza em favor de clientes mais ricos. A Personal Capital é um conselheiro de investimentos registrado. Com mais de 1,5 bilhão em ativos sob gestão (AUM). O pacote de serviços financeiros básicos do Capital Pessoal, que inclui monitoramento de contas, orçamento, pagamento de contas e outros serviços básicos, é gratuito. Pessoal Capital faz o seu dinheiro principalmente de indivíduos que optam por atualizar para os serviços de gestão de riqueza pessoal que a empresa oferece, e para os quais cobra aproximadamente 0,69 dos ativos administrados como uma taxa. Com o serviço pago de gestão de riqueza, os clientes são atribuídos um consultor financeiro pessoal e receber todos os serviços habituais de um cliente espera de uma empresa de gestão de riqueza, incluindo fiscal e planejamento imobiliário. Recolha de prejuízos fiscais, aconselhamento sobre seguros, fundos educativos para crianças e quaisquer outros serviços necessários para assegurar a gestão financeira completa dos clientes. As taxas de Capitais Pessoais são significativamente mais baixas do que a média para serviços completos de gestão de patrimônio. Apenas os serviços de finanças pessoais gratuitos oferecidos são extensos e competitivos com o que é oferecido pelo Quicken. Estão incluídos serviços como orçamento, um planejador de aposentadoria. Um analisador de taxas 401 (k) e um verificador de alocação de alocação de investimento. A componente de orçamentação inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite aos indivíduos a entrada de receitas e gastos e, em seguida, receber análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados. O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e, em seguida, para monitorar de perto o usuário está aderindo ao plano. Este recurso gratuito permite aos usuários definir metas de gastos e poupança, rastrear eventos de renda e projetar o valor futuro de suas carteiras de investimento. As características abrangentes ea flexibilidade das variáveis de entrada oferecidas neste módulo livre comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago. O componente de alocação de ativos determina um perfil de tolerância ao risco dos usuários e, em seguida, faz recomendações de alocação de investimento apropriadas. Pessoal Capital tem recebido boas críticas em vários níveis, sendo que ele oferece uma melhor sincronização de contas do que a maioria dos programas deste tipo. Ele também recebe altas notas para atendimento ao cliente. Uma vantagem rara para um programa gratuito de software de serviços financeiros. Pessoal Capital oferece muito mais em profundidade investimento análise e planejamento do que Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada por meio do uso de autenticação de dois fatores. Os serviços de Capital Pessoal são acessíveis por computador, tablet ou celular e é um dos primeiros serviços de gerenciamento financeiro pessoal a oferecer funcionalidade com o novo Apple Watch. Projetado especificamente para o sistema operacional Apple, iBank, desenvolvido pela IGG Software, é apresentado como uma alternativa superior para Quicken para usuários de Mac. O programa vende por aproximadamente o mesmo preço que o Quicken Deluxe, um pouco mais da metade do preço do Quicken Premier ou do Quicken Home and Business, embora a gama de serviços oferecidos esteja mais de acordo com os programas Quicken premium. IBank pretende servir como um programa de gestão financeira pessoal ou de pequenas empresas. Ele oferece uma miríade de serviços financeiros, incluindo banco, cartão de crédito. Gestão de contas de empréstimos e investimentos. O IBank oferece análises detalhadas de receitas e despesas, com gráficos atualizados continuamente. Recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm padrão com iBank incluem funcionalidade multidivisa e amortização de empréstimo variável. IBank tem uma excelente plataforma para rever todas as contas financeiras individuais em um fácil de usar painel central: verificação, poupança, mercado monetário. Investimentos de renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimos e contas de corretagem. O programa pode importar limas em uma escala muito larga dos formatos, including OFX, QFX, QMTF e QIF, além do formato CSV geralmente usado. O iBank destaca-se pela análise de desempenho de investimento que oferece, acompanhando compras e vendas de ações, dividendos e opções de ações. O programa permite a produção fácil e impressão de relatórios financeiros personalizados, e ainda permite que um usuário para imprimir novos cheques, quando needed. Tracking Restricted Stock em Quicken Quando o meu estoque restrito investiu no mês passado (cerca de 300 partes), eles venderam 13 para Pagar por impostos. Mas depois que o estoque restringido foi concedido e antes de investido, eu recebi dividendos no número cheio de unidades restritas. I8217m não sei como você iria explicar isso em Quicken. A forma como foi explicado pela empresa, é-nos dada uma 8220extra8221 unidade de ações restritas, representando os dividendos que seriam relatados entre agora ea data de vencimento. Portanto, não haverá dividendos acumulados na conta ao longo do tempo. Eu não iria contá-la pessoalmente, desde que você ganhou por três anos. Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir lucros futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui atualmente, menos tudo o que você deve atualmente. Se as pessoas fossem incorporar ganhos futuros em seus cálculos de patrimônio líquido, então eles também deveriam incluir o VPL de sua pensão, o VPL de sua renda de seguridade social, etc. Isso simplesmente não faz sentido. Basta considerar a bolsa de ações como um salário de bônus que you8217ll ver no final da estrada. Você certamente don8217t incluir próximo salário month8217s em seu patrimônio líquido a bolsa de ações não é diferente. Ah8230.that8217s diferente do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda em meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas. Você provavelmente pode rastreá-lo como uma concessão de opção de ações com um preço marcante de zero. Se você receberá dividendos por ações não adquiridas, talvez seja necessário controlar os dividendos separadamente. Opções de compra de ações, que não têm valor real até que a opção seja exercida A concessão de opção de compra de ações não tem valor até que seja adquirida, não exercida. Não estou certo de concordar com as afirmações de que as Unidades de Ações Restritas (RSU) devem ser ignoradas até que sejam adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo lugar, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer saber sobre essas ações. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você tem um Plano de Compra de Ações para Empregados (ESPP) com um desconto, você tem um Plano de Opção de Ações (SO), e você tem a oportunidade de RSUs. Se seu portfólio contém ações de X de quatro fontes potenciais (Mercado, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você poderia, por exemplo, diminuir o seu Mercado comprou ações ou ações ESPP ao reconhecer que você tem a Empresa X coberta por RSU ou SO. Eu acho que o Quicken precisa habilitar este 8220type8221 de transação com uma simples extensão do tipo de opção de ações que eles já têm, mas englobam as nuances de nenhum custo, e quaisquer implicações fiscais que são diferentes (eu acho que eles são diferentes, mas não claro no Detalhes no momento). Eu acho que é uma idéia muito ruim para ignorar essas RSUs porque você acha que eles não têm nenhum valor. Eles valem tanto quanto as opções de ações e precisam ser rastreados. Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo o RSUs não importa o quê. Será que eles têm valor, então, como uma ocorrência definitiva B) Se eu morrer, minha esposa recebe o RSUs. Seria ótimo se eu não tivesse registrado o fato de que eles devem a ela e ela nunca os recebe. Essas opções de ações aren8217t com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes de vesting, e no exercício, they8217re imediatamente tributável. De fato, algumas empresas vendem automaticamente uma parcela para impostos. O Quicken precisa de uma forma de gravar esta transação. Eu pré-inserido RSUs como 8220shares added8221 em um tempo futuro. Quando investido, eu editei a entrada para 8220shares comprou8221 com dinheiro na conta, juntamente com três outras transações. Uma entrada de renda com uma nova sub-categoria de salário de 8220RSU Lucro8221. Outra uma venda para cobrir ações witheld. Um terceiro 8220withdraw8221 dinheiro para o governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, imposto FICA e imposto Medicare. Eu concordo com esta abordagem a mais, em comparação com a tentativa de shoehorn RSU8217s em Quicken8217s Stock Options Wizard. (Note que no Quicken 2010 Premier ainda não há RSU escolha nesse assistente 8211 surpreendente). No entanto, eu sugiro que em vez de lançar a retenção como uma transação de retirada, colocá-lo em várias 8220Misc Expense8221 transações, cada um com a categoria certa. Quando eu tentei usar um WIthdraw com splits, meus 8220Investing Activity8221 números estavam desligados, mas eles eram bons quando eu usei várias transações MiscExpense. Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deve verificar isso vai funcionar para você. Primeiro criei uma nova subcategoria chamada 8220RSU Grant8221 na categoria 8220Salary8221. (Similar ao EdP acima) 1) Eu entrei em um Depósito com uma transação dividida: um 8220positivo8221 entrada para 8220Salário: RSU Grant8221 onde o montante é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos , Estado, Medicareetc.) Assim, basicamente, o total da transação acaba sendo o salário: RSU Grant menos impostos eo montante é depositado em dinheiro. 2) Usando o total da transação de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado. No final dessas duas transações, eu acabei com o Subsídio RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes a valor de mercado (que é a minha base de custo). Observe que existem (pelo menos) duas maneiras diferentes empresas fazem estes. Um é chamado 8220restricted stock.8221 Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obter o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Enquanto isso, você é o proprietário, portanto, você recebe dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos seriam pagos pelo seu cheque de folha de pagamento regular com deduções tomadas, porque é baseado no empregador renda. O segundo método é denominado 8220 unidades de ações restritas8221 (RSUs). Neste caso, você recebe direitos sobre 8220unidades8221 que representam ações, mas não ações reais per se. Quando você investir, as unidades são convertidas em ações. Enquanto isso, você não tem o direito de votar o estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas em vez disso receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você teria ganho, e estes também serão convertidos em ações quando você se apossar. Se o seu emprego termina antes da aquisição, no entanto, você não obter o estoque em qualquer caso, e no caso de RSUs você nunca obter os dividendos. Eu tentei entrar em uma opção de ações com preço de exercício 0 em Quicken para que uma janela pop-up declarou o seguinte: 8220 Uma opção de ações do funcionário deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, basta adicionar as ações à sua conta.8221 Espero que ajude. É muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando o Quicken, provavelmente também irá gravar seus cheques de pagamento normais. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento em Quicken onde você eventualmente vai colocar suas ações para rastreamento da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Lista de sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc Isto é porque o seu RSA é registrado como renda regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está tudo coberto então. Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa digitar o valor total como um número negativo, e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito a aumentar, e os impostos será um débito Você provavelmente já sabe isso, apenas pensei em mencionar. Deixe um Comentário Conteúdo sobre o Comentário Consumismo é apenas para fins de entretenimento. 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Usando Quicken para rastrear negócios e, em seguida, usando Intuit8217s Turbo imposto para arquivamento de imposto poupa-me uma tonelada de tempo. Enfim, I8217m elogiando Quicken hoje por causa de seu excelente serviço ao cliente. Como eu mencionei na semana passada meu computador de casa estava para baixo e para fora devido a um vírus que wouldn8217t deixe-me ficar bota. Eu era capaz de obter no tempo suficiente para fazer backup de meus dados Quicken que eu costumo fazer mensalmente, mas vai voltar a fazer semanalmente. Agora que eu tenho que correr novamente eu tentei recarregar Quicken. Encontrei meu CD Quicken 2005 e meu CD de atualização do Quicken Premier 2008. Eu comecei a carregá-lo, mas ficou preso quando eu couldn8217t encontrar o 8220unlock código8221. Sua embalagem tinha o número de serviço ao cliente impresso claramente sobre ele assim que eu didn8217t tem que perder tempo olhando ao redor para ele. Eu liguei, mas eles disseram que eu tinha que ir ao seu site e they8217d me chamar de volta sempre que eu agendado. No começo eu estava chateado que eu couldn8217t apenas passar, mas quando eu fui para o seu site eu vi um link para conversar ou agendar uma chamada de volta. Eu gosto de conversar para que eu possa evitar sentado em espera por muito tempo, então eu escolhi essa rota. Eles têm um bom sistema. Eu cliquei no link para conversar, tive que preencher meu problema e, em seguida, foi movido para a fila. Achei que i8217d ter uma longa espera, mas o primeiro agente de apoio estalou em 20 segundos mais tarde, me cumprimentou muito bem e se moveu rapidamente. Eu esperava totalmente ter que pagar por uma licença nova desde que eu perdi meu código do desbloqueio e expliquei minha história. Ele pediu minha ordem de compra que, obviamente, eu não tinha a mão e lembrei-lhe que meu disco rígido tinha batido. Ele disse que não há problema, tomou o meu número de telefone e CEP e imediatamente disse he8217d enviar-me um link para um novo download completo. Todo o processo levou cerca de 2 minutos. Eu enviei o link para casa desde que eu estava fazendo tudo isso no trabalho, mas quando eu tentei baixar o aplicativo de 60 MB meu computador esgotou o tempo. Fiquei avisado que eu só poderia clicar no link uma vez, mas tentei novamente e funcionou, mas tempo limite de cada vez. Eu estava fora de tempo para o meu longo almoço e desisti. Quando voltei ao meu escritório, comecei um novo bate-papo com o Quicken e em menos de um minuto tive um novo link e consegui fazer o download dele. Pedi ao agente para ficar no telefone comigo enquanto eu baixou para o meu laptop de trabalho e ele pacientemente esperou comigo. Ele baixou muito bem e com a sua sugestão que eu era capaz de movê-lo para uma unidade flash e instalou em casa sem problemas e agora eu tenho a instalação de back-up no meu flash drive se isso acontecer novamente. I8217m assumindo que os dois agentes de atendimento ao cliente Quicken faziam parte de um call center terceirizado com base em seus nomes e que era um call center ea maioria se mudou para o exterior. Se eles usassem apelidos, eu não teria questionado que eles poderiam estar no prédio ao meu lado. Suas respostas foram rápido e em perfeito inglês. Eu não tinha que repetir ou reformular qualquer uma das minhas escolhas de palavras para encontrar algo que eles entendessem. Tudo somado, Quicken me impressionou e continuará a manter meus negócios. AVISO: Enquanto eu sou um Representante de Investimento Registrado, as informações contidas neste site não constituem um aconselhamento de investimento personalizado. Este material é entendido como entretenimento e é apenas uma visão de como eu investir minha própria conta, mas não necessariamente como você deve investir seus próprios fundos. Comércio usando sua própria pesquisa em seu próprio risco. Este é um conselho de investimento impessoal que significa que o material escrito aqui, em e-mail trocas, no Twitter e outros sites de redes sociais não pretendem cumprir os objectivos ou necessidades de indivíduos ou contas específicas. Olá Alexander, este é Chelsea de Quicken. Obrigado primeiro por suas palavras gentis. É ótimo ouvir essas histórias, especialmente de um cliente de longa data como você. I8217m contente você teve uma experiência positiva do apoio e começou seu problema resolvido rapidamente. I8217m não se you8217ve certeza experimentou a nossa Comunidade Quicken para encontrar respostas ou fornecer conhecimentos para outros usuários like-minded, mas aqui está o URL: quickencommunity Obrigado novamente. Tenha umas férias grandes 8211 Chelsea, Quicken Desculpe, o formulário de comentário está fechado neste momento.
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